איך זה עובד

בשאלון אנחנו מבררים את הדברים המרכזיים שיכולים להשפיע על ההחזר:

• באילו שנים עבדתם;
• האם היו לכם כמה מעסיקים;
• האם החלפתם עבודה;
• האם היו חודשים ללא שכר;
• האם קיבלתם תשלומים מביטוח לאומי;
• האם היו חופשת לידה, מחלה, פיטורים או חופשה ללא תשלום;
• האם יש ילדים;
• האם המצב המשפחתי השתנה;
• האם שירתתם במילואים;
• האם עשיתם תיאום מס;
• האם היו מצבים נוספים שיכולים להשפיע על החישוב.

השאלון לא נותן סכום החזר מדויק. הוא עוזר להבין אם יש סימנים לכך שכדאי להמשיך בבדיקה.

אם לפי השאלון נראה שאולי אין בסיס להחזר, לא נמשוך אדם לתהליך רק בשביל לקבל פנייה.

בשלב הזה הלקוח ממלא את המסמכים הנדרשים וחותם על הסכם עם החברה.

ההסכם שקוף:

• הלקוח לא משלם דבר מראש;
• תנאי התשלום כתובים מראש;
• התשלום מתבצע רק לאחר קבלת ההחזר;
• המסמכים משמשים רק לבדיקה ולהגשה;
• התיק לא מוגש ללא הסכם חתום.

זה רגע חשוב. אנחנו לא מגישים בקשה לרשות המסים בלי בדיקה, בלי מסמכים ובלי הסכמת הלקוח.

צילום תעודת זהות
זה נדרש לזיהוי הלקוח בתהליך העבודה מול המערכות הרשמיות.

אישור חשבון בנק
נדרש אחד מהמסמכים הבאים:

• אישור מהבנק על ניהול חשבון — אישור ניהול חשבון;
• או צילום צ'ק בנקאי.

זה לא נדרש עבור החברה, אלא עבור רשות המסים. מס הכנסה צריך לדעת לאיזה חשבון בנק אישי להעביר את ההחזר.

חשוב: החברה לא מקבלת את הכסף שלכם לחשבון שלה. ההחזר מרשות המסים מועבר רק לחשבון האישי של הלקוח.

אם אתם שולחים צילום צ'ק, אפשר לכתוב עליו “דוגמה”. זה מפחית חשש ומראה שהמסמך נמסר רק כאישור לפרטי החשבון.

אלה יכולים להיות:

• טופס 106 מהמעסיקים
• נתונים על מעסיקים בשנים שונות;
• מסמכים לגבי ילדים ומצב משפחתי;
• אישורים על מילואים;
• אישורי תשלומים;
• מסמכים על הפקדות אישיות לפנסיה או לביטוח;
• אישורי תרומות;
• מסמכים נוספים שקשורים למצב הספציפי;
• פסק דין לתשלום מזונות.

לא נורא אם אין ללקוח הכול מיד. אחרי קבלת סט המסמכים הראשון אנחנו בודקים את התיק ורואים מה חסר.

אבל יש חריג חשוב — ביטוח לאומי.

בקבלת מידע מביטוח לאומי כמעט תמיד נדרשת מעורבות של הלקוח. הסיבה פשוטה: ביטוח לאומי החמיר את דרישות האבטחה, וללא אישור מצד הלקוח אי אפשר לקבל חלק מהנתונים.

הנציג שלנו עוזר לעבור את השלב הזה.

במילים פשוטות, זו היסטוריית העבודה שלכם.

היא מראה:

• איפה עבדתם;
• באילו תקופות;
• כמה קיבלתם;
• האם היו הפסקות;
• אילו תשלומים עברו;
• מה קרה בשנים שעבורן נבדק ההחזר.

המידע הזה עוזר לראות את התמונה השנתית המלאה, ולא רק תלושי שכר בודדים.

לכן רישום רואה החשבון שלנו באתר ביטוח לאומי נדרש במסגרת תהליך הבדיקה.

בתוך התיק נאספת התמונה המלאה: כאן מתבצע החישוב האמיתי: מחברים את כל נתוני שנת המס — שכר, מס שנוכה, מעסיקים, קצבאות, נקודות זיכוי והטבות — כדי לבדוק אם נוכה מכם מס ביתר וכמה כסף ניתן לדרוש בחזרה.

• השכר השנתי;
• מס ההכנסה שנוכה;
• המעסיקים;
• תשלומים מביטוח לאומי;
• זכויות והטבות;
• נקודות זיכוי;
• מצב משפחתי;
• ילדים;
• הפסקות בעבודה;
• הפקדות אישיות;
• תרומות;
• נתונים נוספים שיכולים להשפיע על החישוב.

לאחר מכן התיק עובר לחישוב.

מס הכנסה מסתכל על שנת המס כולה.

אנחנו מחשבים כמה מס אדם היה אמור לשלם עבור שנה מסוימת, בהתאם למצב שלו:

• שכר;
• זכויות והטבות;
• נקודות זיכוי;
• קצבאות;
• תשלומים מביטוח לאומי;
• נתונים פנסיוניים;
• הפסקות בעבודה;
• כמה מעסיקים;
• גורמים נוספים.

לאחר מכן הסכום שהתקבל מושווה לסכום המס שנוכה בפועל מהשכר.

ההפרש בין מה שנוכה לבין מה שהאדם היה אמור לשלם לפי החישוב הוא סכום ההחזר האפשרי.

קודם התיק מועבר לבדיקה נוספת.

רון פישמן, מבקר החשבונות הראשי של החברה, מבצע פיקוח מקצועי, בדיקת דוחות וקשר עם רשויות המדינה.

השלב הזה נועד לוודא:

• שהחישוב נעשה נכון;
• שהמסמכים מתאימים להגשה;
• שאין סיכון ברור ללקוח;
• שבאמת יש בתיק בסיס להתקדם הלאה.

אנחנו לא שולחים חומרים לא מוכנים לרשות המסים.

אם נבדקות כמה שנים, לכל שנה מכינים דוח נפרד שמועבר לרשות המסים בערוצים אלקטרוניים.

לאחר מכן רשות המסים מבצעת את החישוב שלה.

חשוב להבין: את ההחלטה הסופית מקבלת רשות המסים. החברה מכינה ומלווה את ההגשה, אבל לא יכולה להחליף את החישוב הרשמי של רשות המסים.

בדרך כלל לאחר ההגשה מס הכנסה בודק את הנתונים ומעביר את ההחזר לחשבון הלקוח, אם החישוב מאושר.

הזמנים יכולים להשתנות בהתאם לעומס ברשות המסים, שנת ההגשה, שלמות המסמכים ובקשות להשלמות או הבהרות.

לכן בתחילת התהליך נדרש אישור מהבנק או צילום צ'ק: רשות המסים צריכה לדעת לאן להעביר את ההחזר.

הכסף לא עובר דרך חשבון Life Assistance. זה חלק עקרוני מבטיחות התהליך.

לא לפני הבדיקה. לא לפני ההגשה. לא אחרי הבטחה. אלא אחרי קבלת ההחזר בפועל.

אם בסיום הבדיקה אין בסיס להגשה והבקשה לא מוגשת, הלקוח לא משלם עבור הבדיקה.